Interview : La réalité fiscale et patrimoniale d'un investisseur crypto à Malte

Dans le cadre de notre série d'analyses sur les stratégies d'optimisation fiscale à Malte, nous nous sommes entretenus avec Nicolas, 36 ans, investisseur précoce en Bitcoin ayant fait le choix de s'établir sur l'île. Il nous livre un aperçu sans filtre de sa situation patrimoniale et de ses choix stratégiques. Son parcours illustre parfaitement les opportunités qu'offre Malte aux investisseurs en cryptomonnaies, dans un cadre fiscal et réglementaire favorable.

Pouvez-vous nous présenter votre parcours d'installation à Malte ?

Je suis résident fiscal maltais sous le statut "non-dom ordinaire". Ce choix a été motivé par la clarté du cadre réglementaire maltais concernant les cryptomonnaies et la fiscalité avantageuse pour les revenus de source étrangère. La vie ici est particulièrement douce et simple. C'est exactement ce que je recherchais : un environnement où je peux me concentrer sur mes investissements tout en profitant d'un cadre de vie exceptionnel.

Quelle est actuellement votre structure patrimoniale ?

Mon patrimoine est constitué à 100% de Bitcoin. J'ai fait le choix d'en conserver une partie dans des établissements bancaires suisses. Cette décision relève d'une stratégie de conservation long terme, je n'ai aucune intention de convertir ces actifs en monnaie fiduciaire.

Comment utilisez-vous vos Bitcoin comme levier financier ?

Rires J'ai une approche assez directe : j'ai utilisé mes Bitcoin comme collatéral pour emprunter... et acheter encore plus de Bitcoin. C'est une stratégie d'accumulation pure. La possibilité d'emprunter contre mes Bitcoin déposés en Suisse me permet d'augmenter mon exposition sans avoir à vendre mes positions existantes.

Et concernant vos projets d'investissement immobilier ?

Je compte utiliser la même stratégie pour l'immobilier. Mes Bitcoin serviront de garantie pour obtenir un financement immobilier à Malte. Cette approche me permet de diversifier mon patrimoine tout en conservant mon exposition au Bitcoin.

Quels sont les aspects pratiques de votre vie quotidienne à Malte ?

En termes d'organisation, j'ai mis en place une structure me permettant de me concentrer sur mes activités principales :

• Services d'entretien domestique bi-hebdomadaires
• Participation régulière à des tournois de poker
• Aucune activité professionnelle salariée

Quels sont les avantages concrets de votre statut fiscal à Malte ?

Le statut de résident non-dom ordinaire présente plusieurs avantages fiscaux significatifs, notamment sur les revenus de source étrangère non rapatriés à Malte. Les années où je ne réalise pas de trades, je ne suis imposé que sur ce que je rapatrie à Malte, ce qui représente environ 3000 à 4000 euros. Lorsque je génère des revenus plus importants, je dois généralement m'acquitter du minimum fiscal qui est de 5000 euros par an. Mon comptable gère tous ces aspects, ce qui me permet de rester en conformité tout en optimisant ma situation fiscale de manière légale.

Comment envisagez-vous l'évolution de votre patrimoine ?

Ma stratégie repose sur l'effet de levier permis par mes Bitcoin. Je peux les utiliser comme collatéral pour différents investissements tout en maintenant mes positions. C'est un modèle qui me permet de croître mon exposition au Bitcoin tout en développant d'autres actifs, comme l'immobilier, sans jamais avoir à vendre.

Note de la rédaction : Cet entretien illustre une approche audacieuse de la gestion patrimoniale en cryptomonnaies, combinant effet de levier et optimisation fiscale à Malte. La stratégie présentée, bien que risquée, démontre les nouvelles possibilités offertes par les actifs numériques dans un cadre réglementaire favorable. Elle souligne également l'attractivité croissante de Malte pour les investisseurs en cryptomonnaies, qui trouvent sur l'île un équilibre entre cadre fiscal avantageux et qualité de vie méditerranéenne.